中国对区块链、数字货币监管政策发展历程

我国数字货币监管政策发展历程回顾

我国的区块链、数字货币等领域的发展可谓是历经波折，从2013年开始比特币第一次正式的出现在国内的舆论媒体上，再到2019年国家正式阐明了区块链技术在新技术革新和产业变革中的重要作用，并对区块链技术的应用和管理提出了具体要求。六年时光转瞬而逝，让我们回顾在这六年的时间里，我国对数字货币及区块链技术的政策变化。

从2013年下半年度开始，比特币价格迎来新一波快速上涨，从而掀起了第一波虚拟货币投资热潮。我国开始出现了大量的数字货币诈骗、非法融资等项目，为了打击这种现象，2013年12月中国发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求各地区加强比特币互联网站的管理，防范比特币可能产生的洗钱风险等。

2017年9月，七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，并指出比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，要求即日停止各类代币发行融资活动，对于已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

到2018年1月22日，央行支付结算处下发了《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，通知要求各单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取措施防止支付通道用于虚拟货币交易。同时，加强日常交易监测，对于发现的虚拟货币交易，及时关闭有关交易主体的支付通道，并妥善处理待结算资金。

紧接着2018年1月23日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外数字货币募集与“虚拟货币”交易风险的提示》该通知中强调，尤其要防范境外数字货币募集机构，由于缺乏规范，存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险，同时也指出，为“虚拟货币”交易提供支付等服务的行为均面临政策风险，投资者应主动强化风 险意识，保持理性。

2018年8月，我国发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》文件指出，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销和诈骗。

我国目前对虚拟货币还处于打击和不认可的态度，所有虚拟币都是在外国进行数字货币募集，从而有效的避开了监管。未来国家会不会准许虚拟币募集还是未知数，至少目前要考虑合规性方面的要求。